工商時報【陳碧芬╱台北木製地板鋪設台中流理臺漏水報導】
運用大數據並結合金融科技，是先進財富管理服務需要的「基本配備」，匯豐（台灣）銀行13日推出「智慧資產配置」，即是據此為財管客戶量身訂作資產配置組合，特別是在風險承受度上，作到契合投資個人的精細條件。
瑞銀財管台灣部門、花旗（台灣）銀行，亦從去年起逐步為財管顧問搭配金融商品分析軟體系統，即FinTech搭配實際諮詢，達到「智慧」財富管理服務的水準。包括UBS Advise、花旗360度顧問諮詢等，均是針對高資產客戶量身打造的客製化財務分析。
花旗的360度顧問諮詢，會先詳盡分析各種不同的理財商品及可能性，如現金流、客戶從事行業與投資的相關性等，進行分析報告，報告完成後，由花旗財富管理暨研究部專業人員偕同理財專員親自為客戶解說。
匯豐（台灣）商業銀行個人金融暨財富管理事業處負責人葉清玉指出，新推出的智慧資產配置由匯豐集團的投資專家，透過電腦計算不同大數據而產出的投資組合，綜合來看有四大特色，包括降低整體投資組合的波動、參與並掌握更廣泛的市場機會、減老屋翻修少集中投資的風險，以及透過科學的方式進行資產規劃，利用分散投資於各類資產，降低投資組合的風險，最好能將潛在報酬最大化，更貼切地協助投資人規劃自身資產配置組合。
至於花旗360度顧問諮詢，事前分析包括，行業與投資組合相關性、多空情境模擬分析，從軟體系統模擬不同投資組合在各種多╱空投資情境下的資產價值變化，亦會就客戶個別擁有的現金流、債券利率敏感度等，進行預期結果浴室防水層施工的模擬。
葉清玉表示，財管商品分析的大數據，可包括不同基金過去的量化表現、基金公司或基金經理人過去的質化表現、不同巿場事件的巿場波動等，匯豐財管則羅列出供參考基金類型分散涵蓋全球股票、亞洲股票、全球債券及全球高收益債四大基金類別。
目前跑在前面的3家外銀智慧財管服務，經軟體分析投資人的風險屬性後，提供相對適合的個人資產配置組合供參，估測以科學化的方式分散風險及多元化投資標的，同時兼顧整體投資組合的波動度，在投資回報率上也能清楚呈現。瑞銀智慧財富管理部門副總裁顏明宏就表示，以4月UBS Advise正式開戶計算，單一帳戶在52天投資期間的平均台中設立公司投報率是2.65％，就是拜大數據智能統計，才能讓客戶安心投資。93029949BF2FBD1D
運用大數據並結合金融科技，是先進財富管理服務需要的「基本配備」，匯豐（台灣）銀行13日推出「智慧資產配置」，即是據此為財管客戶量身訂作資產配置組合，特別是在風險承受度上，作到契合投資個人的精細條件。
瑞銀財管台灣部門、花旗（台灣）銀行，亦從去年起逐步為財管顧問搭配金融商品分析軟體系統，即FinTech搭配實際諮詢，達到「智慧」財富管理服務的水準。包括UBS Advise、花旗360度顧問諮詢等，均是針對高資產客戶量身打造的客製化財務分析。
花旗的360度顧問諮詢，會先詳盡分析各種不同的理財商品及可能性，如現金流、客戶從事行業與投資的相關性等，進行分析報告，報告完成後，由花旗財富管理暨研究部專業人員偕同理財專員親自為客戶解說。
匯豐（台灣）商業銀行個人金融暨財富管理事業處負責人葉清玉指出，新推出的智慧資產配置由匯豐集團的投資專家，透過電腦計算不同大數據而產出的投資組合，綜合來看有四大特色，包括降低整體投資組合的波動、參與並掌握更廣泛的市場機會、減老屋翻修少集中投資的風險，以及透過科學的方式進行資產規劃，利用分散投資於各類資產，降低投資組合的風險，最好能將潛在報酬最大化，更貼切地協助投資人規劃自身資產配置組合。
至於花旗360度顧問諮詢，事前分析包括，行業與投資組合相關性、多空情境模擬分析，從軟體系統模擬不同投資組合在各種多╱空投資情境下的資產價值變化，亦會就客戶個別擁有的現金流、債券利率敏感度等，進行預期結果浴室防水層施工的模擬。
葉清玉表示，財管商品分析的大數據，可包括不同基金過去的量化表現、基金公司或基金經理人過去的質化表現、不同巿場事件的巿場波動等，匯豐財管則羅列出供參考基金類型分散涵蓋全球股票、亞洲股票、全球債券及全球高收益債四大基金類別。
目前跑在前面的3家外銀智慧財管服務，經軟體分析投資人的風險屬性後，提供相對適合的個人資產配置組合供參，估測以科學化的方式分散風險及多元化投資標的，同時兼顧整體投資組合的波動度，在投資回報率上也能清楚呈現。瑞銀智慧財富管理部門副總裁顏明宏就表示，以4月UBS Advise正式開戶計算，單一帳戶在52天投資期間的平均台中設立公司投報率是2.65％，就是拜大數據智能統計，才能讓客戶安心投資。93029949BF2FBD1D
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